A Rooftop, proptech que oferece gestão inteligente de transações ao conectar imóveis em situações especiais a potenciais compradores e investidores, alocou 80% do seu primeiro fundo, chamado ROOF11, com patrimônio líquido de R$ 80 milhões. A BlueMacaw, gestora de fundos de investimentos imobiliários alternativos, é acionista da operação e prevê um retorno sobre capital investido de 30% ao ano.
Um total de 170 imóveis residenciais foram comprados pelo fundo, sendo 66% dos quais localizados na cidade de São Paulo. O valor médio das unidades é de R$ 400 mil, compradas com 40% de desconto em relação ao valor de mercado, e a expectativa de retorno anual para os investidores é de 30%. As primeiras unidades compradas pelo fundo no primeiro semestre deste ano, já desembaraçadas, foram revendidas. A Rooftop atua nos chamados imóveis em situações especiais, que são aqueles retomados por bancos ou atrelados a algum processo judicial, e utiliza tecnologia que permite monitorar essas unidades vinculadas a processo judicial, extrajudicial, leilão ou pendente de regularização.
Após o mapeamento e investigação detalhada da situação de cada imovel, a proptech realiza a aquisição e regulariza as unidades para venda sempre com valor abaixo do mercado, para atrair os potenciais clientes, sejam eles investidores locais ou clientes finais. "As revendas das primeiras unidades regularizadas já apresentam uma TIR líquida expressiva superior a 50% em algumas transações, o que representa um desempenho significativo em relação à subscrição e ao mercado imobiliário", afirma Daniel Gava, fundador e CEO da Rooftop
Roberto Dib, sócio e gestor do portfólio do BlueMacaw Renda+ FOF - FII, explica que o fundo Renda+ decidiu investir no fundo ROOF11 porque viu uma oportunidade de acessar um mercado com margens atrativas de uma forma profissionalizada. Tudo isso com escala sustentada por tecnologia em um momento particularmente interessante, dada a situação econômica pós-covid. "Um total de 15% dos ativos do FOF Renda+ foram adquiridos em ofertas restritas, não abertas ao público em geral, que conseguimos acessar devido à nossa base de relacionamentos. Tais investimentos não estão disponíveis para o investidor comum", destaca.
Programa InCasa
Além da aquisição, regularização e venda de imóveis especiais, a Rooftop também atua com o programa Rooftop InCasa, que tem a proposta de ajudar proprietários de imóveis quitados ou vinculados a um financiamento bancário e que estejam passando por dificuldades financeiras, correndo o risco de ter a propriedade retomada por meio de processos judiciais e extrajudiciais. Também se aplica a donos de imóveis que simplesmente estão sem acesso a banco e capital.
O programa compra o imóvel pagando à vista e o antigo proprietário permanece como locatário, com direito contratual de recomprar em até 36 meses pelo mesmo valor que vendeu atualizado pelo IPCA. Também há a possibilidade de venda a terceiros. É uma alternativa a empréstimo bancário para quem teve pedido de crédito consignado com imóvel como garantia negado.
A ideia foi do fundador e CEO Daniel Gava que investe seus recursos pessoais há mais de 10 anos em imóveis adquiridos via leilões para revenda no mercado imobiliário. Daniel percebeu que muitas famílias poderiam ter mantido seus lares se tivessem uma alternativa que oferecesse liquidez imediata, evitando assim as perdas do investimento realizado na casa própria atreladas aos descontos aplicados nos leilões. Às vezes, dívidas de pequeno ou médio porte prejudicam muito o patrimônio de quem perde o imóvel. A Rooftop já iniciou a estruturação de um novo fundo, com previsão de captar R$ 250 milhões, que combina as duas estratégias da empresa.
Sobre a Rooftop
A Rooftop é uma proptech que oferece gestão inteligente de transações ao conectar imóveis em situações especiais a potenciais compradores e investidores. A empresa é destinada a clientes que buscam o primeiro imóvel ou que queiram ingressar no mercado de investimentos imobiliários com ativos confiáveis e de alta rentabilidade. A startup também desenvolveu uma solução única para o mercado imobiliário, o InCasa, programa destinado a pessoas que possuem imóveis quitados ou financiados, mas que estejam negativadas, vinculadas a um financiamento imobiliário ou empréstimo bancário e sem acesso a banco e capital. O programa compra esse imóvel do proprietário, que pode recomprar em até 36 meses. Mais informações no site: rooftop.com.br.
Sobre a BlueMacaw
A BlueMacaw é uma gestora de fundos de investimentos imobiliários alternativos que desenvolve projetos nos quais os investidores podem aplicar em produtos para crédito, renda ou ganho de capital. Conta com executivos especialistas à frente de cada categoria. A empresa é resultado do processo de spin-out da Blackstone, maior gestora de ativos alternativos do mundo, e atualmente possui R$ 2,3 bilhões de ativos sob gestão, divididos entre quatro fundos de investimentos. Os sócios da gestora possuem um sólido background institucional com passagens por grandes empresas, como BTG Pactual, Goldman Sachs e Credit Suisse. Juntos, os executivos somam mais de 15 anos de experiência em investimentos imobiliários, nos quais foram investidos R$ 6 bilhões ao longo dos últimos 10 anos, em mais de 160 ativos com um retorno histórico de 25% ao ano. A BlueMacaw tem foco total nos investidores, além de ser parceira de confiança da Blackstone e contar com a XP Inc. em sua base acionária.
